Patrimonio y Capital
Su patrimonio, visto en su conjunto.
El patrimonio es mucho más que valores cotizados. Incluye empresas, inmuebles, vehículos patrimoniales, obligaciones y las personas vinculadas a todo ello. Roicè muestra el capital en relación con las estructuras que lo rodean. Roicè no exige que los activos se transfieran a Roicè para ofrecer una visión coordinada. La titularidad y la custodia siguen regidas por las estructuras, los mandatos y los acuerdos existentes.
Qué forma parte del patrimonio
Las inversiones cotizadas suelen ser la parte más visible del patrimonio familiar, y rara vez la más determinante. Una visión completa incluye también:
empresas operativas
sociedades holding y otros vehículos
inmuebles
inversiones privadas
liquidez en distintas entidades
colecciones
préstamos y garantías
beneficiarios y los derechos que les corresponden
Una familia ilustrativa
La familia Alder es ficticia. Tres generaciones, con residencia en España y México, una holding en Irlanda y patrimonio repartido entre cuatro jurisdicciones. Catorce cuentas con seis proveedores ficticios. Dos inmuebles en vehículos separados, una empresa familiar y un vehículo de inversión privada. Cada proveedor envía extractos correctos, y ninguno muestra el conjunto.
Ejemplo demostrativo. Las cifras, estructuras, nombres y jurisdicciones de este ejemplo son ficticios y no corresponden a ningún cliente.
- Patrimonio total: 48,2 M€
- Jurisdicciones: 4
- Vehículos: 5
- Cuentas: 14
- Proveedores: 6
Dimensión 1 de 5
Patrimonio total: 48,2 M€
- Alder Family Holdings
- 1,8 M€
- Alder Industries
- 18 M€
- Alder Residencial
- 9,4 M€
- Alder Costa
- 7 M€
- Alder Private Capital
- 12 M€
De disperso a estructurado
Atlas sitúa cada parte del patrimonio Alder donde está y muestra qué jurisdicciones aplican. Data Gem compone esas partes en una sola estructura y hace visible cómo se relacionan la empresa, la holding y los inmuebles. FinAI lee esas relaciones y señala lo que merece atención, por ejemplo un vehículo cuyos documentos de gobierno deben revisarse. Propone; la familia decide.
Information without friction.
Irlanda
- Alder Family Holdings
- Holding, 1,8 M€
- Alder Private Capital
- Vehículo de inversión privada, 12 M€
Contexto transfronterizo registrado: Alder Industries, Alder Residencial, Alder Costa
Ejemplo demostrativo. Todos los nombres, cifras, relaciones, fechas y estados son ficticios y no corresponden a ningún cliente ni proveedor real
El Family Vehicle Health Map
Cada vehículo que usa una familia (una holding, un fideicomiso, una sociedad inmobiliaria) tiene su propio estado: su documentación, sus obligaciones, su gobernanza, su exposición a más de una jurisdicción. El Family Vehicle Health Map está concebido para hacer visible ese estado vehículo por vehículo, para que el mantenimiento llegue antes que los problemas.
Se muestra aquí solo con vehículos ficticios.
Alder Family Holdings
- Jurisdicción
- Irlanda
- Tipo
- Holding
- Valor neto atribuido
- 1,8 M€
- Cuentas
- 3
- Documentación
- Al día en el escenario
- Gobernanza
- Al día en el escenario
- Obligaciones
- Al día en el escenario
- Contexto transfronterizo
- Registrado en el escenario
Documentación del escenario al día
Ejemplo demostrativo. Todos los nombres, cifras, relaciones, fechas y estados son ficticios y no corresponden a ningún cliente ni proveedor real
Seis palabras que a menudo se confunden
La claridad empieza por el vocabulario.
Titularidad
Quién ostenta la titularidad jurídica de los activos: una persona, una sociedad, un fideicomiso, una fundación u otro vehículo.
Custodia
Quién salvaguarda los activos, normalmente una institución regulada.
Administración
Quién mantiene en orden las estructuras y sus registros.
Asesoría
Quién recomienda qué hacer. Cuando el asesoramiento está regulado, un asesor autorizado.
Coordinación
Quién se asegura de que todos los implicados trabajen sobre la misma imagen.
Visibilidad consolidada
Verlo todo junto, sin que nada cambie de manos.
Roicè no exige que los activos se transfieran a Roicè para ofrecer una visión coordinada. La titularidad y la custodia siguen regidas por las estructuras, los mandatos y los acuerdos existentes. Papel de Roicè: coordinación, administración y asesoría, con el alcance definido en cada relación y acuerdo de servicios, sin servicios propios de custodia o ejecución.
Lo que permanece en su sitio
Sus estructuras, entidades y asesores siguen donde están. La titularidad y la custodia continúan regidas por los acuerdos subyacentes. Roicè está diseñado para que usted decida quién ve qué y para que nada relevante avance sin aprobación. Roicè añade la visión de conjunto y la coordinación.